주식투자방법 - 종목 분석(공부)하기
주식투자방법 첫 번째 포스팅에서는 주식 투자하기 전 어떤 마음가짐을 가지고 주식 투자에 임해야 하는지에 대해 얘기했습니다. 다시 한번 더 강조해서 얘기드리자면 단기간에 많은 돈을 벌고 싶으신 분들은 다른 분들의 블로그나 유튜브를 참고하시길 바랍니다.
참고로 저는 소위 단타라 불리는 단기투자는 전혀 하고 있지 않습니다. 주변분들에게도 장기투자를 권장드리며 실제 장기투자만을 고집하고 있습니다. 저의 주식 투자 철학은 좋은 종목을 선정해 오랜 기간 꾸준히 투자하는 것입니다. 한 종목 당 최소 3년 이상을 목표로 투자하고 있습니다. 그렇다면 좋은 종목을 선별할 수 있는 가장 좋은 방법은 무엇이 있을까요?
먼저 기업에 투자하기 전 반드시 확인해야 할 사항에 대해 정리해보도록 하겠습니다. 제가 정리할 내용은 우리나라 대표 경제 뉴스레터 UPPITY 기사 중 하나를 참고하여 말씀드리도록 하겠습니다. UPPITY 기사를 참고하는 이유는 제가 최근 읽은 UPPITY 기사 중 '종목 공부하기'라는 내용이 있었는데 정말 깜짝 놀랄 정도로 저와 아주 비슷한 공부 방법을 제시했기 때문입니다. UPPITY 내용과 비슷할 수도 다를 수도 있습니다😄
주식 투자하기 전 반드시 확인해야할 5가지
1. 우리 주변에서 쉽게 접하고 있는 기업인지 살펴보세요.
: 우리 주변에서 쉽게 접할 수 있는 종목은 어떤 기업이 있는지 살펴볼까요? 우리나라 기업으로는 대표적으로 삼성전자, SK하이닉스, 네이버, 카카오, LG전자, 현대차, 기아차, LG화학, 삼성SDI, SK이노베이션, 엔씨소프트, 넥슨 등이 있습니다. 미국 기업으로는 어떤 것이 있을까요? 스타벅스, 비자, 맥도날드, 나이키, 아디다스, 룰루레몬, 페이스북, 애플, 마이크로소프트, 구글, 아마존, 넷플릭스, 디즈니 등이 있습니다.
포스팅하면서 대충 생각나는 기업들만 나열한 것입니다. 여러분은 우리 주변에 이렇게 좋은 기업들이 많다는 사실 알고 계셨나요? 그렇다면 여러분은 어떤 기업에 투자하고 싶으신가요? 이처럼 우리 주변에도 좋은 기업들이 수도 없이 많기 때문에 주식 투자 시작은 우리가 자주 들어본 기업부터 시작하는 것이 좋습니다. 이처럼 대형주에 투자하는 방법은 안전한 투자 방법이자 꾸준한 수익을 낼 수 있는 확률이 높기 때문입니다.
결론적으로 주식 초보자라면 지금껏 한 번도 들어보지 못한 기업, 즉 어떤 유튜버가 또는 어떤 블로거가 알려준 그런 기업에 투자를 하는 것은 절대적으로 금물입니다. 본인이 모르는 기업, 즉 남이 알려준 기업에 투자하는 것은 정말 지양해야 할 투자 방법입니다.
2. 종목을 선택하셨다면 그 기업이 어떤 사업을 하고 있는지 살펴보세요.
: 예를 들어 삼성전자를 선택하셨다면 현재 삼성전자가 어떤 사업을 하고 있는지 살펴보셔야 합니다. 내가 투자한 기업이 어떤 사업으로 돈을 벌고 있는지 확인해야하는 것은 당연한 일입니다. 예를 들어 보겠습니다. 내가 누군가에게 1억을 투자한다면 한 번도 본 적 없는 전혀 알지 못하는 사람에게 투자하시겠습니까 아니면 투자할 대상이 지금까지 어떻게 돈을 벌었는지 뼛속까지 다 아는 사람에게 투자하시겠습니까? 결론은 말하지 않아도 누구에게 투자해야 할지 아주 쉽게 결정하실 수 있을 겁니다.
그럼 어디서 이런 내용을 확인할 수 있을까요? 가장 먼저 해당 기업의 홈페이지에 들어가시면 아주 정리가 잘 되어 있습니다. 홈페이지에 있는 내용이 부실하다고 느껴지신다면 뉴스 검색을 통해 알아보시거나 한경컨센서스 사이트에 접속하시어 해당 기업을 검색하셔서 증권사 보고서를 읽어보시면 됩니다. 조금 더 정확한 내용은 금융감독원 전자공시시스템에 접속하시면 해당 기업의 영업보고서를 읽어보실 수 있습니다.
그리고 요즘은 유튜브와 블로그 등에서 아주 쉽게 정보를 얻을 수 있기 때문에 정보가 부족한 것이 문제가 되는 것이 아니라 이 정보 중 사실과 거짓을 걸러낼 수 있는 능력이 키우는 것 또한 중요합니다. 맹목적으로 누군가 맹신하여 투자하는 것 또한 어리석은 투자 방법 중 하나이니 여러 정보들을 종합하여 스스로 투자 능력을 키우시길 바랍니다.
3. 투자할 기업의 실적 및 재무 상태를 확인하세요.
: 지금까지 투자할 기업과 해당 기업의 사업 분야를 익히셨다면 이제는 실제로 이 기업이 돈을 잘 벌고 있는지 살펴봐야 합니다. 그럼 어떤 지표를 살펴보면 될까요? 간단하게 총 매출액, 영업이익, 순이익 그리고 잉여현금흐름을 파악하시면 좋습니다. 매출액과 영업이익, 순이익은 당연히 꾸준히 상승하는 기업이 좋겠죠?!
다만 경제적인 상황이 좋지 안았던 해에는 1등 기업이라 하더라도 매출과 이익은 떨어질 수 있습니다. 그러니 단기간의 매출과 이익을 볼 것이 아니라 최소 5년에서 최대 10년 이상 해당 지표를 확인해보는 것이 좋습니다. 그리고 잉여현금은 많으면 많을수록 좋습니다. 그만큼 기업이 돈을 정말 잘 벌고 있다는 뜻이니까요. 하지만 계속 쌓아둔다면 이는 치명적인 단점이 될 수 있습니다. 다시 말해 기업은 잉여현금을 바탕으로 꾸준히 투자를 하거나 주주들에게 배당으로 나눠줘야 하며 이를 잘 실행하는 기업이라면 좋은 기업이라고 할 수 있습니다.
정리하자면, 기본적으로 매출액과 영업이익, 순이익 그리고 잉여현금흐름을 파악하셔야 합니다. 이 중 잉여현금이 많으면 많을수록 좋지만 기업이 잉여현금을 어떻게 활용하는지 알아보셔야 합니다. 잉여현금이 줄지 않고 매년 쌓아두기만 한다면 결코 좋은 기업이라고 말할 수 없습니다.
이러한 정보는 해당 기업의 홈페이지 IR 자료 또는 네이버 증권, 본인이 이용하는 증권사 프로그램(HTS)과 앱(MTS) 그리고 한경컨센서스 보고서에서 확인하실 수 있습니다.
4. 해당 기업이 갖는 브랜드 또는 기술의 경쟁력이 높은지 확인하세요.
: 브랜드 경쟁력이 높은 기업을 몇 가지 예를 들자면 애플, 스타벅스, 비자, 나이키, 맥도널드, 코카콜라 등이 있습니다. 해당 기업들이 갖는 브랜드의 가치는 매우 높습니다. 여러분도 동의하지 않으신가요? 앞으로 과연 해당 분야에서 이와 같은 기업들의 브랜드 가치를 뛰어넘는 기업들이 나오는 것이 쉬울까요? 판단은 여러분이 하시길 바랍니다.
또한 해당 기업이 갖는 기술력의 경쟁력이 매우 높다면 그 분야에서 만큼은 단기간에 위협적인 경쟁사가 나타나기 쉽지 않습니다. 예를 들자면 반도체에 관심이 있으시다면 알만한 ASML 기업 같은 경우 노광장비 분야에서 독보적인 기술을 갖고 있어 우스갯소리로 삼성전자뿐만 아니라 거의 모든 글로벌 반도체 기업에 유일하게 갑질(?)할 수 있는 슈퍼을 기업으로 알려져 있습니다. ASML 기업의 주가를 확인해보시면 독보적인 기술력을 갖고 있다는 것이 얼마나 중요한 것인지 직접 눈으로 확인하실 수 있습니다.
이처럼 ASML 기업과 같이 규모가 크든 작든 어느 사업 분야에서 경쟁사가 따라가기 힘든 거의 유일무이한 독보적인 기술력을 보유하고 있다면 매우 투자할만한 가치가 있는 기업이라고 볼 수 있습니다.
5. 기업의 CEO가 어떤 사람인지 확인하세요.
: 메리츠자산운용 존 리 대표님께서 제일 강조하는 부분입니다. 주식 투자를 한다는 것은 그 기업과 동업을 한다는 것이기 때문에 CEO가 어떤 사람인지 살펴보는 것이 매우 중요하다는 것입니다. 그런데 여기서 한 가지 의문이 듭니다. 내가 직접 CEO를 만날 수 있는 것도 아닌데 내가 그 사람이 어떤 사람인지 어떻게 알 수 있다는 거야?! 맞습니다. 사실 우리는 기업 CEO를 직접 대면할 수 있는 기회는 거의 없기 때문에 정확히 알 수는 없습니다.
그렇다면 우리는 어디서 CEO의 생각과 됨됨이를 확인할 수 있을까요? 이는 기업 홈페이지에 있는 CEO의 글과 영업보고서 그리고 CEO에 대해 열심히 검색하여 유추할 수밖에 없습니다. 사실 투자한 기업의 규모가 크지 않다면 해당 기업의 CEO 정보를 얻기에는 한계가 있습니다.
결론을 말씀드리자면 CEO와 관련된 기사를 자주 검색하셔서 확인해보시고 CEO의 말 한마디 한 마디에 귀기울일 필요가 있습니다. 그리고 만에 하나 CEO가 물의를 일으키는 사건, 사고를 일으킨다면 기업의 악영향을 끼치지 때문에 이는 최악의 뉴스가 될 수 있습니다. 추가적으로 사업보고서 내 영업보고서는 반드시 읽어보시고 투자하시길 바랍니다.
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